Если раньше это касалось только предпринимателей (банки имели право блокировать счета по 115-ФЗ - для противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем), то теперь ЦБ хочет распространить данную процедуру и на счета физических лиц.

Банк России внес изменения в положение N 375-П, которое регламентирует систему внутреннего контроля за сомнительными операциями. 

Согласно решению ЦБ, банки вправе блокировать любые счета и транзакции по своему усмотрению. 

Помимо противодействия сомнительным операциям, они обязаны применять «меры повышенного внимания» к клиентам, которым «присвоена повышенная степень риска».

Уже известны факты, когда банки готовы «отпустить» деньги клиента с его же счета, но «за 15% от того, что там лежит», - заявил бизнес-омбудсмен Титов.

Какие могут быть последствия? Кто входит в группу риска? Как нивелировать негативные последствия, когда банкиры «услужливо» предлагают вернуть ваши же деньги за комиссионные?